【专访】用友：数字化赋能司库3.0，成就世界一流

02司库发展迈向3.0阶段

张鸣介绍，纵观全球，从1947年的“锁箱”服务到如今的“数字金融”时代，司库沿着“集中化管理——专业化服务——产业化协同”的发展路径（图1），向着高标准、高水平、高质量、高效率不断迈进，完成从“资金管理者”向“价值发现者”的角色转变和价值升维。

数字化平台赋能司库新发展

基于司库3.0阶段特征，企业有必要以数字化平台为依托，从顶层设计规划、数字化能力构建以及数字化系统赋能着手建设司库体系，针对金融资源展开高效运营管理，并在严格控制金融风险的前提下，利用数字化技术发挥司库效能、实现价值升维。

01加强司库建设顶层设计

张鸣介绍，司库体系建设是要满足企业发展战略的诉求，但在落地实施过程中，企业不免会遇到一些问题：一是司库体系建设缺乏整体规划；二是司库体系系统功能的广度和深度不够；三是系统数据准确性和时效性不够；四是系统自动化智能化水平不足。他表示，司库体系建设是一项系统工程，需要做好顶层设计和要素统筹，其中从5个方面进行全球司库建设的顶层设计。

第一，围绕“1个目标”。司库需要实现科学决策和管理创新的目标，建立资金高效运营、资源有效配置和风险实时可控的能力。

第二，采用“2种模式”。具体包括集中管控模式和专业运营模式，即在统一平台的管理体系下，整合全球资金和金融资源，协同业务发展，提供专业化的资金服务，并提升资金运营质量。

第三，构建“2个循环”。从集团总部、平台公司、成员单位纵向一体打通，从业务到司库、司库到外部金融机构和市场数据服务商横向衔接的打通，建立端到端的运营和管控闭环；

第四，围绕“2个核心”。围绕流动性管理和风险管理，确保资金精准预测和前瞻性管理，将管控前置到业务经营过程，在防范风险的前提下做好资金平衡。

第五，实现“7大模块”功能。包括现金和流动性管理、银行关系管理、结算中心运营、投资管理、融资管理、金融衍生品和风险管理、会计。

02构建司库数字化能力

司库体系的搭建离不开数字化手段作为底层支持，同时需要成熟的数字化能力，实现全集团“一张网、一个库、一个池”，为企业构建完整的资金生态系统，全面覆盖司库功能模块，并有效提高管理的颗粒度。

▲一是资金集中及运营的数字化能力。大型集团企业经营范围、业务体量不断拓宽和外延，客观上造成了资金分散，管理风险日益凸显。资金的集中管理可以有效提高企业内部资金使用效率，降低融资成本，平衡内部资金资源，提升资金运作效率。

▲二是资源融通与配置的数字化能力。司库作为更高级的资金管理模式，发挥着战略导向作用。企业需要以数字化技术作为变革赋能的核心支撑，构建起满足业务经营、适应管控要求且系统高效稳定的司库体系，实现资源整合到配置的高效协同，提升集团战略管控效率。

▲三是风险管理及控制的数字化能力。面对不确定性大幅增加的外部市场与愈发严格的监管要求，防范资金风险成为司库的重中之重。同时，随着业务创新不断加快、跨企业合作不断加强、经济全球化参与不断深入，司库面临的风险日益复杂多样，风险控制的挑战也不断加大。企业需要以数字化技术为手段，进行舞弊风险、操作风险、流动性风险、市场风险、异常风险的有效管理。

▲四是智能决策与支持的数字化能力。大型中央企业司库体系建设在实现了业务管理全流程贯穿之后，在司库平台中沉淀了大量的数据，如何借助智能化技术深度挖掘数据价值，推动企业管理决策、业务运营、客户服务更加敏捷高效，将是增强战略决策，实现一流水平司库的关键。随着技术的发展，借助人工智能和大数据技术，可以更好地预测资金的流入、流出，更好地规划现金持有量以及识别司库风险。