一、领先的智慧司库管理平台应具备四大核心数智能力
金融资源可控能力：具备在全球范围内统一配置和调度资金等金融资源的能力，支持将资金拓展为金融资源，高效统筹和协同企业内外部金融资源，满足核心业务资金需求，优化融资结构、降低融资成本，实现金融资源集约化管理。
风险管控预警能力：具备资金风险识别与预警能力，支持企业快速构建事前防范、事中控制、事后补救的闭环管理机制，有效避免传统的事后监控手段带来的问题，如管控滞后、事项缺漏等，全面提升资金风险防范水平。
智能决策分析能力：具备战略决策分析能力，支持财司数据进一步融合，充分发掘和利用数据价值，支持资金管理决策由经验主导向数据驱动分析决策方式转变，构建能够面对内外部环境不断变化的敏捷响应能力，全面提升数字化、智能化决策水平。
二、如何打造具备领先数智能力的智慧司库管理平台
统一银行账户管理：将境内外企业银行账户的开变销统一纳入线上管控，构建银行账户线上全生命周期管理体系，将管理标准和监管要求形成规则，配置嵌入到账户过程管理，实现全球账户可视可控。
加强资金集中管理：结合财务公司资金集中管理平台构建“资金池”，按主体灵活配置资金集中策略，可实现资金每日逐笔实时自动归集。
资金预算约束管理：构建多维度资金预算管理模型，可建立年、月、周的精准资金预算管理体系，自动获取业务数据实现资金预算编制、汇总、盈余预测、执行控制的自动化管理，提升资金预算管理水平。
规范资金结算管理：集中统一资金收付结算管理通道，结合财务公司电子结算平台统一对外接口，通过银企互联、SWIFT直联构建全球资金交易安全通道，提高境内外资金结算效率，加强全球资金结算交易安全。
票据使用高效管理：打通票据直联通道，建立集团统一的“票据池”，实现票据线上开立、接收、背书、贴现、兑付的全生命周期管理。基于票据信息的实时获取与票据管理规则可配，实现票据自动监控与兑付预警。
（重点提示：随着今年6月3日票交所新一代票据业务系统上线，替代了原有ECDS系统和CPES系统，升级了相关系统功能并进一步规范了操作流程，相对企业来说需要同步升级票据直联接口并完善相关票据信息维护功能。）
应收账款清收管理：联通报账系统或核算系统，自动获取应收账款数据。与业务部门共同构建客商信用体系，实现客商评价数据共享共建，并建立应收账款分析模型，自动分析境内外全币种逾期情况，自动进行催收清欠分析预警。
债务融资统筹管理：将融资主体、银行授信、融资业务等业务纳入线上化管理，并与融资预算管理、资金计划相衔接，透明管控集团债务融资资源，优化融资结构，有效防止期限错配、短贷长投，降低融资成本。
借款与融资担保管理：建立多价格、多币种、多提款主体的融资担保管理体系，并与银行授权、融资方案、资金预算相衔接，基于各类融资信息维护与规则配置，实现融资自动计息、还款计划自动生成并纳入资金计划、授信额度自动更新、担保到期自动提醒等。
境外资金管理：面向境外企业业务开展，将境外银行账户、资金集中、融资管理等业务纳入统一管理，建立境外跨币种资金池，同时结合不同国家地区监管政策要求，差异化配置规则管理，实现境外资金可视可控。
资金风险管理：将资金业务控制标准、控制信息要素形成规则管理，同时结合AI技术构建智能风控模型，通过信息技术手段嵌入到资金业务申请、审批、执行等关键环节，智能校验资金业务处理合规性与准确性，增强资金风险防范能力。
战略决策支持管理：通过建立司库分析指标库，借助云计算、大数据等技术，实现司库数据自动采集、自动加工处理、自动出具分析报告，并对风险指标设立预警阀值，实现风险事项实时智能预警。
（重点提示：需关注数据标准的建立，重视打造核心数据资产，并构建完整的司库分析指标体系，跨部门协同共建企业级数据平台，真正实现财司数据价值可视可用。）
安全性：按照等级保护三级系统要求进行安全防护规划，从边界安全、应用安全、数据安全、网络安全等多个层面防范风险，采用数字签名、加密算法、身份鉴别、数据备份与恢复等多种手段，充分保障司库系统安全、可靠和稳定运行。
可拓展性：通过采用微服务设计，降低系统开发部署总体复杂度，实现基于业务需求的快速开发和灵活配置，提升系统交付效率，提升系统可拓展性与敏捷式响应能力；以司库管理平台系统为基石，可逐步引入移动应用、区块链、人工智能、大数据、RPA等先进技术，不断拓展司库管理变更工具。
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