首页
中国司库
数智财务
共享服务
交易银行
首页
›
中国司库
›
中银香港与出海国车合作共同解决境外现金管理难点
中银香港与出海国车合作共同解决境外现金管理难点
财资君
3 月前
近年来,中国已经成为全球最大的新能源汽车市场之一,并保持“破浪出海”的强劲增长。
由于国内车企竞争异常激烈,广阔的海外市场已成为越来越多车企的“破卷良药”,众多中国车企加快迈出“出海”经营步伐。
许多国内规模领先的汽车制造商,积极开发新技术,在推进新能源汽车领域布局的同时,也加快抢占海外市场,在全球各地成立分子公司,业务遍及世界各地。随着出海进程的加速,这些车企在境外现金管理方面面临着诸多挑战,主要可分为以下三种情况。
一是境外资金分散,影响集团境外资金统筹效率。
中国车企在境外拥有多家分子公司,资金分散在全球多个地区,财务信息管理透明度低,导致境外资金难以统一调用,影响资金使用效率。
二是境外架构复杂,导致境外资金管理难度相对较高。
中国车企加快
“出海”
布局,积极推进境外投资项目。在此过程中,众多集团则根据不同业务板块,拆分了整车、零部件、物流、金融等多个条线,并在海外成立多家子公司,使得管理架构越来越复杂,同时也增加了相应的财务管理成本。
三是境外业务需求急升,对资金管理系统的需求日益迫切。
随着车企业务蓬勃发展,企业财务对账处理急剧增加,越来越多国车企业开始探索建立全球化司库体系支持境外资金管理,除了加强管控境外分子公司的资金以外,也通过增强业务处理的自动化水平,有效提升全球资金结算效率。
为了更好地配合集团
“出海”
战略,企业可以考虑在香港成立财资中心,主要负责为整个集团集中管理所有境外资金、提供外汇和利率风险管控建议,以及为进出口业务提供贸易融资及收付款服务。企业通过将海外市场的盈余资金归集到香港财资中心账户,集中管控集团海外资金的流动性,实现更高的内部资金管理效率,以支持新兴发展市场及地区的营运资金需求。另外,由于全球经营涉及的币种比较多样化,企业通过财资中心集中处理外汇头寸,可最大限度解决币种错配问题,降低汇兑成本。
企业在香港设立财资中心,可以成功解决海外资金管理问题,协助集团由境内总部管理境外资金,逐步演变成由香港财资中心统筹管理。在成立财资中心后,集团与香港本地银行的合作可进一步完善其司库体系,通过善用银行提供的银企直联、本地资金池及实名收付子账户等多种服务,实现全球资金集中管理。与此同时,财资中心可以充分发挥企业内部银行的作用,统一调用境外资金,为海外成员单位提供内部存款及借贷服务,还可代表集团进行投融资活动。另外,财资中心也能作为集团境外结算中心,为海外成员单位实现统一收付,管理成员企业现金、兑换、对冲等工作,为承担集团境外成员单位资金收付职能,减少海外成员单位的财务人员数量,降低集团整体人力成本。
中银香港坚持高质量发展理念,凭借完善的现金管理产品体系及丰富的现金管理服务经验,全方位满足企业在境外账户管理、渠道使用、收支控制及资金集中等方面的需求,解决企业资金分布、流通、风险防范等问题。依托与母行中国银行的深度协同,发挥中国银行集团一体化优势,为企业跨区域、全球化经营管理赋能。
免责声明
本资讯文章只供参考用途,不涉及任何产品或服务推广。
复制链接
文章海报
新浪微博
微信
猜你喜欢
中国联通国际有限公司:全球资金集中管理实践
浙商银行:聚焦企业流动性管理,提升金融服务实体经济质效
2024财资奖评选报名通道正式开启
跨境支付升级,智能支付新时代
坚守企业资金安全底线,打造企业风险管理新逻辑
搜一搜你感兴趣的
财小神RPA
热门推荐
25家央企:2024年财务工作重点
以共享型财务与司库型财务为两翼,推动实现一流财务管理体系
【对话】天能集团财务总经理王志军:“15356”财务模型下的财务数字化转型
6家央企实践:持续推进境外司库体系建设——设立香港财资公司、构建跨境资金池
五大视角剖析,解读司库的本质
推荐标签
TOP访谈
中国司库
交易银行
会议资讯
供应链金融
共享服务
封面故事
政策资讯
数智财务
新刊导读
财资实务
默认
首页
中国司库
数智财务
共享服务
交易银行