“东有启明，恒耀长空。”
山东东明石化集团（简称“东明石化”）作为山东省重要的能源化工基地，是国内最大且唯一的千万吨级地方炼油企业。34年来，东明石化规模体量急剧增长，综合实力显著提升，位居2021年度“中国企业500强”第216位、“中国民营企业500强”第74位、“山东民营企业100强”第3位，发展成为产业链条化、国际化、清洁化的高端化工行业领跑者。
在东明石化“打造千亿企业、造福一方人民”的路上，有序、高效的财资管理作为不可或缺的重要一环，可以为集团转型升级不断赋能。
近日，山东东明石化集团财务有限公司（简称“东明石化财务公司”）总经理韩文杰接受了《财资中国》的专访。他介绍了东明石化财务公司如何依托集团、服务集团，在资金集约管理和资金使用效率方面发挥积极作用；携手交通银行，共同搭建数字化金融核心平台，用高效的财资管理和金融服务，助力集团实现“实业为体、金融为翼”的战略构想。
协同赋能，服务集团新战略
东明石化以强化基础管理为效率、效益提升手段，以“大项目建设”为化工转型基础，以财务公司良好运行为新发展平台，努力实现安全生产、稳健经营、管理改革和项目建设的齐抓共管、齐头并进。
据介绍，东明石化目前已经形成炼油、化工、三产物流、国际业务、基础设施、文化教育六大板块，各板块互为补充、相互依托、相辅相成。为了抢抓“十四五”发展新机遇，东明石化研究制定了以“完善产业链工程、减油增化工程、绿色化工新材料工程”为核心的“三步走”发展战略暨东明石化未来十年的核心发展战略。当前，东明石化正在从相对单一的生产加工到“产、供、销”全产业链运营转变，从国内运营管理到国际运营管理转变。风物长宜放眼量。站在“十四五”规划开局之年，东明石化将深入落实“实业为体、金融为翼”的战略构想，以新旧动能转换为抓手，锚定“世界500强”目标，用自我革命的姿态踩下转型发展的“油门”，向凤凰涅槃式的高质量发展迈步，向国际一流的现代化石化企业进发。当前，东明石化正处于转型发展的关键时期，行业地位与优势凸显，产业链更加完善，价值链进一步延伸与提升。主业突出、多元并进、转型发展的产业格局迫切需要金融产业的强力支撑。而财务公司可以为集团的战略目标实现提供全产业链的金融支持和服务，助力集团成为区域经济发展的强劲引擎。因此，在监管部门和省市政府的支持之下，东明石化经中国银监会批准成立了财务公司。
自成立以来，东明石化财务公司紧紧围绕“依托集团、服务集团”的发展定位，不断强化“资金归集、资金结算、资金监控和金融服务”四个平台作用，助力集团提质增效、转型升级，实现高质量发展。一方面，加强资金管理，致力于为集团经营和管理好每一分钱，为集团生产经营和菏泽经济发展做出应有的贡献。另一方面，加强金融创新，不断拓展经营领域的内涵和外延，为成员单位提供优质、高效、集约化的金融服务，确保东明石化“实业为体、金融为翼”的战略构想开好局、起好步。在国家强调金融“严监管”“脱虚向实”的今天，东明石化财务公司坚持风险防控理念，依法合规经营。要求全体员工把底线思维贯穿于各项业务、各项流程、各项工作中，始终牢记监管的“紧箍咒”和高悬的监管“利剑”，保持定力、把正方向，严格按照监管要求做好各项工作，做到稳健经营、行稳致远。
东明石化财务公司自成立以来就肩负着“关心菏泽、关心集团发展”的使命，将根植于区域经济发展，根植于集团核心主业，坚守本源定位，实现稳健发展。作为菏泽市近几年成立的唯一一家法人金融机构，东明石化财务公司的设立对菏泽区域经济提质增效更是意义重大。一是为当地注入更多金融资源，提升当地金融资源总量，带动有效信贷投放；二是持续促进当地金融市场发展，通过创新金融管理模式，探索开发金融创新工具，丰富金融业态，激发地方金融市场活力；三是为地方税收做出新贡献，通过提升业务规模和盈利水平，拉动地方税收增长；四是对当地区域经济产值、就业等方面起到积极带动作用，提升区域金融经营运作水平，提高对金融专业人才的吸引力，为当地金融长期发展提供可靠的人才支撑和保障。面对如此厚望，韩文杰认为，东明石化财务公司必须瞻高望远，围绕产融结合、以融促产，进一步提升财资管理效能和金融服务水平，以内生力量为集团转型升级和区域经济发展提供澎湃动能。
肩负重任，释放司库新动能
韩文杰介绍，企业集团财务公司是我国金融业的重要组成部分，牌照稀缺、资源珍贵，在中国金融体系中发挥着越来越重要的作用。在金融回归服务实体经济本源的背景下，坚守司库职能是财务公司发挥自身专业化金融人才以及技术平台优势，进行各项金融活动的前提。财务公司需要从产业需求出发，做到“以产促融、以融兴产”。财务公司在提升管理质效的道路上，携手金融合作伙伴，很好地应用交通银行的金融科技创新实力，形成一整套适用于财务公司的金融业务运营和风险管控体系。
东明石化产业分布于东明、江苏、日照、终端、海外五大基地，在北京、上海、济南、日照、中国香港、伦敦、新加坡等地分别设有驻外办事机构和国际贸易公司。旗下成员单位数量众多，跨地区范围广，银行账户开立和资金分散，存在一定风险。财务公司成立后，与集团财务部、资金部密切配合，对成员单位实现按计划、按预算拨款，为集团资金集约管理和资金使用效率提高发挥积极作用。具体而言，分为以下五个方面。
在集团的统一部署下，提升资金预算精准度，提升流动性管理能力，提高成员单位资金计划、备付和调度协同性，做到无预算无指令不拨款，严格审核拨款手续，确保“收支两条线”不仅在制度上更是在系统层面上严格执行。
提升支付结算综合服务水平，确保资金归集与结算平台职能的有序运营，有效满足成员单位资金需求，实时跟进成员单位资金动态，保证成员单位资金计划有序支付，无任何业务差错。
对集团资金进行调配，平衡成员单位资金余缺，满足成员单位生产经营资金需求和加强资金统一管控要求，集团资金管控能力和配置水平进一步提高，协同效益显现，参考商业银行更为成熟的风控理念，结合自身实际建立有效的信贷审批和信贷风险管控体系。
在前期进行周密测试的基础上，完成正式系统部署。为了提高成员单位业务人员的操作水平，开展成员单位系统应用二次培训，重点解决业务办理过程中的细节问题。做好监管部门业务对接，接入省银保监局信息交换平台、公文传输、1104报表系统等，已加入人民银行城市金融网，并陆续接入反洗钱、ACS对账等系统，在业内率先实现监管报送的自动化、数字化和较高程度的准确性。
确定员工定岗定编，明确岗位职责，完成员工系统用户权限分配。建立价格管理委员会、风险管理委员会、信息科技管理委员会、薪酬与提名委员会，各委员会各司其职。持续加强员工业务学习和培训。编制《财务公司业务操作手册》，确保业务开展有据可依。
携手交通银行，加强科技赋能
一直以来，东明石化将科技创新作为安身立命之本和发展的活力源泉，财务公司也不例外，十分重视金融科技的支撑引领作用。韩文杰表示，财务公司应当重视信息化建设，加快数字化转型，借鉴商业银行、金融科技公司的先进经验，借助大数据、云计算、人工智能等新技术，积极探索在移动支付、资金借贷、风险管理等金融领域的运用，提升金融服务效率、降低服务成本、加强金融风险管理，并以互联网思维拓展对产业链的金融服务。
但是，相比银行、证券、保险等金融机构对于前沿金融科技的探索，财务公司在金融科技应用方面的短板比较明显。在利用科技提升金融服务方面，一般有三种模式：一是企业集团自主进行信息化平台开发，这种模式往往需要投入大量资金和人力，造成巨大的成本压力，对集团自身信息化能力也有一定考验；二是利用第三方软件服务，这种模式比较依赖科技公司，缺少主动权；三是与大型银行合作，引进银行先进技术理念，打造符合财务公司自身特色的管理平台。“经过广泛论证和再三权衡，我们最终选择了交通银行作为合作方。”韩文杰表示，“因为他们的经营理念、风控意识以及快捷高效的服务，都与东明石化财务公司的需求十分契合。”
在交通银行的支持下，东明石化财务公司上线了财资管理系统，并在上线第一周就实现了40多家成员单位的全部开户和资金归集，且归集率达到80%以上，有效提高了集团资金的归集效率，确保全集团资金安全；有效实现资金统一管理，提升资金使用效率。
借助交通银行提供的财资管理系统，东明石化财务公司实现了资金结算、存款账务、信贷票据、监管报表等一体化管理，以金融科技赋能财资管理效能提升，为集团成员单位提供更安全、更高效的金融服务。未来，东明石化财务公司还将在资金同业存放、票据池、现金池等方面与交通银行开展深度合作，加快产融结合的步伐，进一步释放司库新动能。
韩文杰强调，随着大型企业纷纷进入高质量发展新阶段，将财务公司打造成企业司库成为行业共识，建设高水平的司库体系尤为必要且任重道远。财务公司的成立只是第一步，关键还要借助科技赋能，全方位提升财资管理的效能。东明石化财务公司希望能够抓住数字化转型的发展机遇，全面深化同交通银行的合作，依托信息技术不断提升服务集团的能力。
未来，东明石化财务公司将不断提升金融服务能力，一方面，积极响应国家和集团发展战略，服务企业参与区域经济开发、一体化协同、绿色产业发展等；另一方面，适应对外开放总体形势和企业集团国际化经营需要，为东明石化成为世界一流能源集团、努力迈入“世界500强”提供有力的金融支撑。
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