随着全球经济一体化的不断发展,国内企业纷纷采取“走出去”战略,在全球市场进行业务布局。在海外发展的过程中,“走出去”的中资企业面对复杂多变的国际经济市场环境,迫切需要搭建全球财资管理体系,这除了企业自身组织、流程、系统和团队构建之外,也需要借助外部专业机构,特别是商业银行提供专业的全球财资管理服务,以规避经营风险,提升企业全球资金运作效率。
在企业全球化的布局中,资金的全球化首先面临是全球化的银企关系。相比国内而言,这将变得越来越复杂:许多集团企业都设有众多的海外机构,同时也在全球不同区域不同银行开立业务账户。为了获得银行账户的直接和相关信息,企业与银行的连接也采用不同的方式(如通过银企直联/主机对主机,通过代理行连接,通过SWIFT连接,通过其他支付清算系统等)。然而,要实现全球资金的高效运营和管理也面临着非常大的挑战。
财资是企业经营的核心要素,也是资金运用生命周期的起点和终点。从全球视角来看,随着企业的全球扩展和经营,资金账户的全球实时可见、资金调度的全球融通,以及区域化的财资中心布局等,都促使着财资管理进行全球变革。
此外,在技术的驱动下,自动化和信息化的重新整合,诞生了数字化。在数字化下的价值管理和创新过程中,财资成为未来经营的基础设施和前瞻性的洞察,财资中心也将成为企业管理的大数据中心、神经中枢和价值中心。
思维模式的转变是企业经营、金融改革和财资管理升级转型的前提,而技术革新贯穿其发展历程,从未止步,甚至已经渗透并影响着人们的生活和工作,成为一种习惯。
全球化、互联网化的发展正在改变或促使改变了很多商业形态、经营方式和管理模式。从基础的财务共享服务,到全球财资管理中心(包括与全球交易银行中心、全球财务报告中心的交互),以及到全球企业金融服务中心,随着财资管理的不断升级,财资经营的价值不断彰显,全球范围的资金集中、共享,包括相关流程处理的外包,成就了全球财资中心的大数据中心、神经中枢和价值中心的转型。
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